2005年6月6日11点03分，中国股市迎来了最黑暗的一刻，上证综指跌破1000点大关，最低收于998.23点，创出8年来的最低点。看不到希望的券商和股民们开始躁动起来，发泄自己对持续熊市的不满。而此时，有一个人却很平静。

　　在北京金融街的中国银河证券有限责任公司（以下简称“银河证券”），一向对工作充满热情的信息技术中心主任王恒此时陷入了沉思。股市持续的萎靡不振，所有的证券公司几乎都在赔钱，银河证券也不例外。“在受到外部环境限制‘开源’不成的情况下，能否内部‘节流’呢？”王恒说。银河证券一年十几亿的费用开支，如果通过成本控制能降低1%，那么就是上千万的资金。

　　多争取一块钱生意，也许要受外在环境的限制；但节省一块钱，可以靠自己努力，节省一块钱就等于净赚一块钱。“能否通过IT的手段把公司的这些费用开支规范起来，进而降低公司的费用开支呢？”王恒问IT部门的同事们。

2005年6月6日11点03分，中国股市迎来了最黑暗的一刻，上证综指跌破1000点大关，最低收于998.23点，创出8年来的最低点。看不到希望的券商和股民们开始躁动起来，发泄自己对持续熊市的不满。而此时，有一个人却很平静。

　　在北京金融街的中国银河证券有限责任公司（以下简称“银河证券”），一向对工作充满热情的信息技术中心主任王恒此时陷入了沉思。股市持续的萎靡不振，所有的证券公司几乎都在赔钱，银河证券也不例外。“在受到外部环境限制‘开源’不成的情况下，能否内部‘节流’呢？”王恒说。银河证券一年十几亿的费用开支，如果通过成本控制能降低1%，那么就是上千万的资金。

　　多争取一块钱生意，也许要受外在环境的限制；但节省一块钱，可以靠自己努力，节省一块钱就等于净赚一块钱。“能否通过IT的手段把公司的这些费用开支规范起来，进而降低公司的费用开支呢？”王恒问IT部门的同事们。

　　于是，信息技术如何为成本控制战略服务马上成为信息技术中心的首要课题。

　　很快，一个“电子报销平台”的在银河证券内部开始推广使用。通过这个现金平台，可以很容易实现对个人、部门报销额度的控制，规范了报销的流程，也极大节约了成本，以前每次报销财务部门的工作量都很大，整个公司每年的报销票据有上万张，财务部门需要花费很长时间统计汇总，而现在，这些环节就可以省略，财务那边汇总起来非常很容易。

　　“过去，公司内部报销都是通过书面的形式，领导审批，再由财务审核。在这种模式下，究竟个人或者部门有没有超过预算的报销额度，还有多少预算可以支配，都不能实时知道。正因为各个部门对于自己的开支情况不能即时掌握，往往在年底核算的时候才发现开销大大超出预算，经常会形成一个又一个现金大窟窿。”王恒说，“而现在，这种情况已经不会发生了，因为即使部门领导签了字，系统上也不会通过。”

　　现金为王

　　中国银河证券有限责任公司成立于2000年8月22日，是在原中国华融信托、中国长城信托、中国东方信托、中国信达信托、中国人保信托、中经开等6家公司所属的证券业务及部门合并基础上组建的全国性综合类证券公司，注册资本45亿元人民币，是目前国内规模最大的综合类证券公司。

　　“我们都知道，在企业的主要财务指标资产规模、利润和现金三者之间，现金最重要，利润其次，资产规模反而在最后。资产规模大并不意味着企业是非常健康的，利润很高也不能说企业就发展得好，如果没有很好的现金流，造成资金链破裂，也会出问题。曾经有很多知名企业，比如巨人、爱多等，都是因为现金流不健康而一瞬间土崩挖掘。”王恒说。

　　因此，2006年初，银河证券又发现，诞生于“特殊时期”的电子报销平台对公司还有着更大的意义：公司有很多分支机构，应该把这些分支机构都纳入到平台中来。同时，再增加收入管理的功能，把目前的“电子报销平台”做成一个能实时反映银河证券现金收支情况的真正意义上的现金管理平台。这样，系统就能保证银河证券有一个非常规范化、自动化的现金管理体系。

　　“做这样一个系统我们有三个主要目的，第一个是现金支出管理；第二是现金收入管理，收的钱不能随便去用；第三就是统一的帐户管理，我们在全国有168个分支机构，要对这些分支机构的现金状况及时能够掌握。”王恒说。

　　证券业是一个高风险、高收益的行业，现金面临的风险也很高。现金管理系统通过将分散在各个部门手中的现金收支数据统一实时汇总，及时反馈整个公司或者各个部门一天花了多少钱，公司高层就能全面把握公司现金变动情况，心里有底。财务部门也可以根据系统提供的数据预测公司现金变动的趋势，未雨绸缪融入资金防范突发风险，或在控制风险的情况下合理利用财务杠杆使用现金使之增值。

　　现金管理平台把整个现金收支的流程规范化、标准化，公司的基础管理水平有了一个质的提高，使得基础管理长效化、规范化的机制通过系统固化了。

　　“现金管理系统的使用极大提升了银河证券现金管理的能力，把现金管理从过去低层次的粗放型管理提升到了比较精细化的管理。”王恒说，“更为重要的是，这个系统还可以创造收益，因为证券公司的钱是能够生钱的。”

　　在没有用现金管理系统对现金流进行精细管理之前，银河证券很难确切知道维持日常运作或者某项业务需要多少资金。而现在，通过现金管理平台可以很直观地知道该花多少钱，这样，就可以把多余的资金集中起来，发挥规模效益，实现对资金更好的分配。

　　“另外，还有一个好处就是能防止风险，不该花的钱没法花，防止好人做坏事。以前预算的观念不是很强，往往到最后核算的时候发现开销大大超过了预算。而现在，开支一旦超过预算系统这边就过不去，即时部门领导批了也没有用。王恒说，“现金管理平台已经成为有效防止风险的一个电子屏障。”

　　于是，信息技术如何为成本控制战略服务马上成为信息技术中心的首要课题。

　　很快，一个“电子报销平台”的在银河证券内部开始推广使用。通过这个现金平台，可以很容易实现对个人、部门报销额度的控制，规范了报销的流程，也极大节约了成本，以前每次报销财务部门的工作量都很大，整个公司每年的报销票据有上万张，财务部门需要花费很长时间统计汇总，而现在，这些环节就可以省略，财务那边汇总起来非常很容易。

　　“过去，公司内部报销都是通过书面的形式，领导审批，再由财务审核。在这种模式下，究竟个人或者部门有没有超过预算的报销额度，还有多少预算可以支配，都不能实时知道。正因为各个部门对于自己的开支情况不能即时掌握，往往在年底核算的时候才发现开销大大超出预算，经常会形成一个又一个现金大窟窿。”王恒说，“而现在，这种情况已经不会发生了，因为即使部门领导签了字，系统上也不会通过。”

　　现金为王

　　中国银河证券有限责任公司成立于2000年8月22日，是在原中国华融信托、中国长城信托、中国东方信托、中国信达信托、中国人保信托、中经开等6家公司所属的证券业务及部门合并基础上组建的全国性综合类证券公司，注册资本45亿元人民币，是目前国内规模最大的综合类证券公司。

　　“我们都知道，在企业的主要财务指标资产规模、利润和现金三者之间，现金最重要，利润其次，资产规模反而在最后。资产规模大并不意味着企业是非常健康的，利润很高也不能说企业就发展得好，如果没有很好的现金流，造成资金链破裂，也会出问题。曾经有很多知名企业，比如巨人、爱多等，都是因为现金流不健康而一瞬间土崩挖掘。”王恒说。

　　因此，2006年初，银河证券又发现，诞生于“特殊时期”的电子报销平台对公司还有着更大的意义：公司有很多分支机构，应该把这些分支机构都纳入到平台中来。同时，再增加收入管理的功能，把目前的“电子报销平台”做成一个能实时反映银河证券现金收支情况的真正意义上的现金管理平台。这样，系统就能保证银河证券有一个非常规范化、自动化的现金管理体系。

　　“做这样一个系统我们有三个主要目的，第一个是现金支出管理；第二是现金收入管理，收的钱不能随便去用；第三就是统一的帐户管理，我们在全国有168个分支机构，要对这些分支机构的现金状况及时能够掌握。”王恒说。

　　证券业是一个高风险、高收益的行业，现金面临的风险也很高。现金管理系统通过将分散在各个部门手中的现金收支数据统一实时汇总，及时反馈整个公司或者各个部门一天花了多少钱，公司高层就能全面把握公司现金变动情况，心里有底。财务部门也可以根据系统提供的数据预测公司现金变动的趋势，未雨绸缪融入资金防范突发风险，或在控制风险的情况下合理利用财务杠杆使用现金使之增值。

　　现金管理平台把整个现金收支的流程规范化、标准化，公司的基础管理水平有了一个质的提高，使得基础管理长效化、规范化的机制通过系统固化了。

　　“现金管理系统的使用极大提升了银河证券现金管理的能力，把现金管理从过去低层次的粗放型管理提升到了比较精细化的管理。”王恒说，“更为重要的是，这个系统还可以创造收益，因为证券公司的钱是能够生钱的。”

　　在没有用现金管理系统对现金流进行精细管理之前，银河证券很难确切知道维持日常运作或者某项业务需要多少资金。而现在，通过现金管理平台可以很直观地知道该花多少钱，这样，就可以把多余的资金集中起来，发挥规模效益，实现对资金更好的分配。

　　“另外，还有一个好处就是能防止风险，不该花的钱没法花，防止好人做坏事。以前预算的观念不是很强，往往到最后核算的时候发现开销大大超过了预算。而现在，开支一旦超过预算系统这边就过不去，即时部门领导批了也没有用。王恒说，“现金管理平台已经成为有效防止风险的一个电子屏障。”